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工行济南山大北路支行严格执行客户身份识别

2018-10-05 04:30:33
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  工行济南山大北路支行严格执行客户身份识别制度防风险

  无论是对公业务,还是对私业务,客户身份识别工作已渗透到方方面面,当前复杂的社会经济环境下,这也是银行防控假冒、诈骗、和洗钱等案件风险、保障安全运营的一件利器,而业务操作最前端对于客户的了解、身份识别,是防控风险的第一关,疏忽遗漏、甚至渎职不做,等同于宝剑入鞘、弃而不用,风险防范只能节节后退,一旦引发假开户、假银注册、假挂失案件,则后患无穷。为此,工行济南山大北路支行严格执行客户身份识别制度,采取以下棉衣毛衣外套
措施注重防范风险。

  一、牢固树立临柜业务人员的风险防范乙字网
意识,规范业务操作行为,有效防控风险。对发现的异常情况要做好上下联动、内外配合,必要时要及时报警求助。

  二、严格执行客户身份识别制度。根据法定的有效身份证鱼池防水膜
件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。开立个人账户时,必须通过联核查系统,确保系统查询的信息、照片与身份证件、客户本人一致。核查过程中发现疑问或不确定事项,难以确定客户出示的居民身份证真伪的,要采取多方询证或可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。由他人代理的,应通过联核查系统对代理人及被代理人身份进行核查,并通过详细核实真伪。

  三、对客户持不能联核查的护照、港澳同胞回乡证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国人居留证、外国人出入境证等无法进行联核查的证件办理类似业务时,必须按要求提供佐证核实,严禁违规操作。

  四、点定期组织学习风险提示,通过实际案例来教育柜员提高安全防范意识,增强识别能力。

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